Son dönemde artan IBAN dolandırıcılığı olayları nedeniyle uzmanlardan kritik bir uyarı geldi. Kullanılmayan banka hesaplarının suç örgütleri tarafından kullanılabileceğine dikkat çeken uzmanlar, vatandaşların hesaplarını kontrol etmeleri ve aktif olarak kullanmadıkları IBAN’ları kapatmaları gerektiğini belirtiyor.
IBAN kiralama dolandırıcılığı yayılıyor
Kırklareli Üniversitesi Hukuk Fakültesi Kamu Hukuku Bölüm Başkanı Prof. Dr. Seçkin Yavuzdoğan, IBAN kiralama ve banka hesabı kullandırma yöntemlerinin son yıllarda en sık karşılaşılan dolandırıcılık yöntemlerinden biri haline geldiğini söyledi.Dolandırıcıların genellikle üniversite öğrencileri, işsizler ve ev kadınlarını hedef aldığını belirten Yavuzdoğan, suç örgütlerinin “Hesabını bir defalığına kullanalım”, “Senin hesabına para gelsin sana da pay verelim” gibi vaatlerle insanları kandırabildiğini ifade etti.
Hem mağdur hem suçlu olabilirsiniz
Uzmanlara göre banka hesabını başkasına kullandıran kişiler, farkında olmadan suçun parçası haline gelebiliyor. Bu tür durumlarda kişiler “nitelikli dolandırıcılık”, “suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerini aklama” gibi ciddi suçlamalarla karşı karşıya kalabiliyor.Yavuzdoğan, banka hesabının dolandırıcılıkta kullanılacağını bilmek ya da öngörmek durumunda olan kişilerin mahkemeler tarafından cezalandırılabileceğini vurguladı.
Uzmanlar vatandaşların banka bilgilerini ve kişisel verilerini kimseyle paylaşmaması gerektiğini belirtiyor. Özellikle IBAN numarasının başkalarına kullandırılması ya da başkası adına para transferi yapılması ciddi riskler taşıyor.Ayrıca kendisini hakim, savcı, polis veya avukat olarak tanıtan kişilerle iletişime geçilmeden önce mutlaka resmi kurumlar aracılığıyla doğrulama yapılması gerektiği hatırlatılıyor.
Uzmanlar banka hesaplarında özellikle gece saatlerinde küçük miktarlı şüpheli işlemler görülmesi halinde hemen bankaya başvurulması gerektiğini belirtiyor. Böyle durumlarda hesapların bloke ettirilmesi ve kolluk kuvvetlerine ya da savcılığa başvurulması öneriliyor.Kullanılmayan banka hesaplarının kapatılmasının dolandırıcılık riskini ciddi ölçüde azaltabileceğini ifade eden Yavuzdoğan, vatandaşların aktif olarak kullanmadıkları hesaplarını mutlaka kontrol etmeleri gerektiğini sözlerine ekledi.