Hazine ve Maliye Bakanlığı, kripto varlık piyasasına ilişkin yeni düzenlemeleri içeren Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği’ni Resmi Gazete’de yayımlayarak yürürlüğe soktu. Tebliğ ile özellikle stabil kripto paralara yönelik transfer işlemlerinde günlük 3 bin dolar, aylık 50 bin dolar sınırı getirildi. Bu limitler, "seyahat kuralı" kapsamında kullanıcı kimlik bilgilerinin eksiksiz sunulması durumunda iki katına kadar uygulanabilecek.
Yeni tebliğe göre, kripto varlık platformları, müşterilerinin varlık çekim işlemlerini; ilgili varlığın alımı, takası veya yatırma işleminden en erken 48 saat sonra gerçekleştirebilecek. İlk kez yapılan kripto para çekim işlemlerinde bu süre en az 72 saat olacak. Bu uygulama, platformların kullanıcıları daha yakından tanımasını ve kara para aklama risklerini azaltmayı amaçlıyor.
Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarına (KVHS), yüksek riskli müşteriler için daha fazla bilgi toplama ve kimlik bilgilerini sık sık güncelleme yükümlülüğü getirildi. Ayrıca platformların işleme konu malvarlığının kaynağını belirlemeleri, işlem açıklaması olarak en az 20 karakterlik bilgi talep etmeleri zorunlu hale getirildi.
Likidite sağlama, piyasa yapıcılığı ve piyasalar arası arbitraj gibi profesyonel amaçlı işlemler için günlük ve aylık limitlerin dışına çıkılması mümkün olacak. Ancak bu istisnadan yararlanmak isteyen müşteriler için platform yönetim kurulu onayı şart koşuluyor. Saklama kuruluşlarının kullanıcı adına yaptığı işlemler tebliğ kapsamına girerken, saklama kuruluşları ile platformlar arasındaki sermaye piyasası kaynaklı transferler bu tedbirlerden muaf tutulacak.
Tebliğe aykırı hareket eden platformlar, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında yaptırımlarla karşı karşıya kalacak. Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, suç gelirlerinin kripto varlıklar aracılığıyla yurt dışına transferini engellemenin temel hedef olduğunu vurguladı. Şimşek ayrıca, yükümlülüklerini yerine getirmeyen platformların lisanslarının iptali dahil çeşitli hukuki ve mali yaptırımlarla karşılaşabileceğini de belirtti.
