Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin kripto paralar aracılığıyla sistem dışına çıkarılmasını önlemek amacıyla kripto varlık piyasasında kapsamlı bir denetim ve düzenleme sürecine geçileceğini açıkladı. Yeni dönemde, kripto transferleri, çekim süreleri ve işlem açıklamaları gibi birçok başlıkta kullanıcılar için sıkı kurallar yürürlüğe girecek.

Bakanlık kaynaklarından edinilen bilgilere göre, düzenlemeler kara para aklama, yasa dışı finansman ve kayıt dışı gelirlerin önlenmesi hedefiyle hazırlandı. Özellikle stabil kripto paralara yönelik önlemler, günlük kullanımın denetlenmesini amaçlıyor.

Yeni düzenleme kapsamında her kripto transferi için en az 20 karakterlik işlem açıklaması zorunlu hale getirilecek. Bu açıklama zorunluluğu, gönderilen varlığın niteliği ve amacının sisteme kaydedilmesini sağlayarak, şeffaflığı artırmayı ve finansal izlenebilirliği güçlendirmeyi hedefliyor.

Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) bu açıklamaları kullanıcıdan almakla yükümlü olacak ve eksik ya da uygunsuz açıklamaları sistemden geçirmeme yetkisine sahip olacak.

Çekim İşlemlerine Süre Sınırı

Kripto alım ve yatırma işlemleri sonrası, kullanıcıların anında çekim yapmasının önüne geçilecek. Yeni kurallara göre;

  • İlk kez yapılan çekimlerde 72 saate kadar bekleme süresi uygulanacak.

  • Diğer çekim işlemlerinde ise en az 48 saat bekleme süresi zorunlu olacak.

Bu sürelerin, seyahat kuralı (travel rule) kapsamında karşı taraf bilgileri eksiksiz beyan edilmediği durumlar için geçerli olacağı vurgulandı. Bu sayede, suç gelirlerinin hızlı şekilde yurt dışına çıkarılmasının önüne geçilmesi amaçlanıyor.

Transfer Limitleri Belirlendi

Yurt dışına ve yurt içi transferlerde stabil kripto varlıklar için günlük ve aylık limitler uygulanacak:

  • Günlük transfer limiti: 3.000 dolar

  • Aylık transfer limiti: 50.000 dolar

Ancak bu limitler, alıcı ve göndericiye ait kimlik, adres ve doğum tarihi gibi tüm kişisel bilgilerin eksiksiz beyan edilmesi durumunda iki katına kadar yükseltilebilecek. Yani kullanıcı bilgilerini eksiksiz paylaşan bireyler, 6.000 dolar günlük ve 100.000 dolar aylık transfer hakkına sahip olabilecek.

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemelerin temel hedefinin kara para aklama, vergi kaçırma ve yasa dışı finansman yollarını kapatmak olduğunu söyledi. Özellikle kripto varlıklar aracılığıyla yurt dışına çıkarılan paraların mercek altına alınacağını belirtti.

Şimşek, kripto platformlarının bu yeni süreçte yükümlülüklerini yerine getirmemesi durumunda lisans iptali gibi ciddi yaptırımların devreye alınacağını da duyurdu.

Yeni düzenleme, yalnızca bireysel kullanıcıları değil, aynı zamanda likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı ve arbitraj gibi alanlarda faaliyet gösteren profesyonel kullanıcıları da kapsıyor. Ancak bu kullanıcılar, işlem fonlarının kaynağını belgelemeleri halinde, platform gözetiminde transfer limitlerinden muaf tutulacak.

Bu uygulama, özellikle profesyonel finansal hareketlilik sağlayan kullanıcıların faaliyetlerinin kısıtlanmaması için hayata geçirilecek.