Son dönemde artan IBAN dolandırıcılığı vakaları nedeniyle binlerce kişi mağdur oldu. Burs vaadi, iş teklifi ya da “kargonuz var” gibi yöntemlerle kandırılan vatandaşların hesap bilgileri ele geçiriliyor. 2025 yılında Mali Suçları Araştırma Kurulu’na yaklaşık 1 milyon şüpheli işlem bildirimi yapıldığı açıklandı. Yetkililer, yaklaşık 50 bin kişinin IBAN dolandırıcılığı mağduru olduğunu tahmin ediyor.
Şüpheli işlem bildirimlerinin yarısından fazlasının bankalar tarafından yapıldığı belirtilirken, bildirimlerin yüzde 65’inde dolandırıcılık suçu işlendiği tespit edildi. Dolandırıcıların ele geçirdikleri hesaplar üzerinden sanal bahis, kumar ve uyuşturucu gibi suçlardan elde edilen parayı aklamaya çalıştıkları ifade ediliyor.
Küçük İşlemde Bile Hapis Riski
NTV’ye değerlendirmelerde bulunan Avukat Mustafa Zafer, özellikle gençler, ev hanımları ve emeklilerin hedef alındığını belirtti. Zafer, dolandırıcıların burs ya da para gönderme bahanesiyle mağdurlardan bankacılık bilgilerini aldığını ve IBAN üzerinden para hareketi sağladığını söyledi.
Zafer, çok küçük tutarlı hesap hareketlerinde bile 4 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası riskiyle karşılaşılabileceğini ifade etti.
Şüpheli İşlemde Ne Yapılmalı
Uzmanlar, hesap hareketlerinin düzenli olarak e-Devlet üzerinden kontrol edilmesi gerektiğini vurguluyor. Bilgi dışında gerçekleşen bir işlem görüldüğünde doğrudan bankaya şüpheli işlem bildirimi yapılması ve en yakın savcılığa başvurulması öneriliyor.
IBAN dolandırıcılığına karşı yeni bir yasal düzenlemenin yürürlüğe girmesi bekleniyor. Düzenlemeye göre banka hesaplarını para karşılığı kullandıranlar veya başkasının IBAN numarasını kiralayanlar nitelikli dolandırıcılıktan yargılanacak.
Suçun failleri için 3 yıla kadar hapis ve 2,5 milyon liraya kadar idari para cezası öngörülüyor. Akın Gürlek, düzenleme üzerinde çalışıldığını ve Meclis sürecinin beklendiğini açıkladı.
